浙金信托攜手財通證券落地首單“債權+資金”個人財富管理信托 開辟信證合作新領域
時間：2025-11-27
近日，浙金信托和財通證券再度深化合作，成功落地首單“債權+資金”型個人財富管理信托，為民營企業家實現“家企風險隔離和財產保值增值”的目標提供了定制化的信托服務新模式。
該信托以委托人持有的合法債權和現金作為初始信托財產成立信托，首期規模2000萬元，浙金信托作為信托受托人，負責信托事務的全流程管理，財通證券擔任該信托的投資顧問，為信托財產的資產配置提供專業支持。
該“債權+資金”型個人財富管理信托針對民營企業家的核心痛點提供了解決方案：一是通過信托架構實現信托財產與個人、企業資產的風險隔離，從法律層面筑牢財富安全墊；二是依托“債權+資金”的多元化資產配置組合，在信托架構內完成跨資產組合管理，兼顧財富的長期傳承與保值增值。該模式是浙金信托與財通證券在信證投顧合作模式下的又一次創新成果。
作為浙江省屬唯一信托公司，浙金信托持續豐富信托的多元化應用場景，已構建起涵蓋資金型家族信托、股權/股票家族信托、境外稅務居民受益人信托、保險金信托、家族信托+慈善信托等在內的全品類家族辦公室服務。在生態圈建設上，公司搭建了涵蓋銀行、證券、保險、私募機構、獨立家族辦公室、律師事務所、會計師事務所、高校、慈善基金會、公證機構等多類型的家族服務生態圈，共同為高凈值人群提供服務。